[더밸류뉴스=홍승환 기자]

KB증권(대표이사 이홍구, 강진두)이 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 지난 5일 기준 4조원을 돌파했다고 20일(화) 밝혔다.

 

KB증권의 중개형 개인종합자산관리계좌 잔고가 4조원을 돌파했다. [자료=KB증권]중개형 개인종합자산관리계좌는 하나의 계좌에 펀드, 주가연계증권, 채권 등 다양한 금융상품은 물론 국내상장 주식과 상장지수펀드(ETF)까지 담아 자유롭게 운용ᆞ통합 관리할 수 있는 계좌다. 특히, 3년 보유 후 해지 시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택이 제공되며, 초과 수익에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용되어 절세 효과를 기대할 수 있다.

 

KB증권의 중개형 개인종합자산관리계좌 고객 데이터를 분석한 결과, 매년 신규 납입한도가 부여되는 제도적 특성과 맞물려 투자 저변이 빠르게 확대되고 있으며, 특히 2030세대를 중심으로 상장지수펀드 중심 투자 트렌드가 뚜렷하게 나타나고 있는 것으로 분석됐다.

 

연령대별로 보면, 2030세대 중개형 개인종합자산관리계좌 투자자는 2024년 말 4만7000명에서 2025년 말 7만2000명으로 크게 늘었다. 2025년 말 기준 투자자산 중 주식과 상장지수펀드 비중은 2030세대가 92%, 4050세대가 86%로 나타나, 젊은 세대를 중심으로 직접투자 성향이 두드러졌다.

 

반면 6070대 고객은 펀드, 채권, 주가연계증권, 환매조건부 채권(RP) 등 상품에 대한 투자 비중이 20% 수준으로, 연령대가 높아질수록 자산배분을 중시하는 투자 성향이 확인됐다.

 

한편, KB증권이 2025년 12월 한 달간 진행한 ‘중개형 개인종합자산관리계좌 연말 특별 이벤트’에는 1만3000명이 넘는 고객이 참여했으며, ‘2025년 본인의 투자 상품 중 가장 많은 수익을 낸 투자 상품군’에 대한 투표 결과 상장지수펀드가 84%로 가장 높은 선택을 받아 상장지수펀드 중심 투자 트렌드가 실제 수익 경험으로 이어지고 있음을 보여줬다.

 

2026년에는 정부 정책에 따라 개인종합자산관리계좌 혜택이 더욱 확대될 예정으로, 이를 통해 국내 주식시장 장기 투자 촉진과 청년층에 대한 혜택 강화, 기존 세제 혜택의 확대가 기대된다.

 

이러한 흐름에 맞춰 KB증권은 오는 2월 28일까지 중개형 개인종합자산관리계좌 보유 개인고객을 대상으로 다양한 이벤트를 진행하고 있다. 이벤트는 신청 고객에 한해 잔고 유지 기간(2026년 3월 1일부터 3월 31일까지) 동안 잔고를 유지해야 혜택이 제공된다.

 

먼저, 중개형 개인종합자산관리계좌를 최초로 신규 개설한 고객이 100만원 이상 입금할 경우 네이버페이 포인트 5000원을 전원 증정한다. 또한 신규ᆞ기존 고객 모두 순입금(이전) 금액에 따라 최대 60만원 상당의 신세계 상품권을 제공하고, 1986년부터 2006년생 고객에게는 순입급(이전) 금액에 따라 올리브영 상품권을 최대 2만원까지 추가 지급한다.

 

이와 함께 중개형 개인종합자산관리계좌로 △펀드(상장지수펀드, 채권형, 초단기채 제외) △장외채권(환매조건부 채권 제외) △파생결합증권을 300만원 이상 순매수한 고객에게는 신세계 상품권 1만원을 증정한다.

 

(순입금(이전) 금액은 이벤트 기간 총 입금액(당사 이전 포함)에서 총 출금액(타사 이전 포함)을 차감한 금액이다.)

 

더불어, KB증권은 2026년 중 온라인으로 중개형 개인종합자산관리계좌를 개설한 고객이 개설 후 3개월 이내이면서 2026년 내 이벤트를 신청할 경우 국내주식 거래 수수료 평생 혜택을 제공하는 이벤트를 진행 중이다.

 

KB증권 손희재 디지털사업그룹장은 “중개형 개인종합자산관리계좌는 투자 목적에 맞춰 유연한 자산 배분이 가능한 상품으로, 세대별 투자 패턴이 정착되며 시장이 구조적 성장 단계에 진입했음을 보여준다”며, “앞으로도 고객 중심의 상품과 서비스 강화를 통해 중개형 개인종합자산관리계좌 시장의 성장을 지속적으로 도모해 나갈 계획”이라고 밝혔다.

hongsh7891@thevaluenews.co.kr

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